Leistungen und Honorare
Erhalten Sie einen Überblick über unsere unabhängige Finanzberatung.
Was bedeutet "Lebensorientierte Finanzplanung"?
Lebensorientierte Finanzplanung ist eine Spezifizierung unserer unabhängigen Finanzberatung: Geld ist kein Selbstzweck – Ihr Vermögen ist ein hochindividuelles Hilfsmittel, das Sie dabei unterstützen soll, sorgenfrei und selbstbestimmt leben zu können. Es soll Sie in die Situation versetzen, das Leben zu führen, das Sie sich vorstellen: frei entscheiden zu können, was Sie wann, mit wem und wie lange unternehmen oder unterlassen möchten, ohne materiellen Zwängen oder Sorgen unterworfen zu sein. Im Ergebnis können Sie Ihre Zeit, Ihre Talente und Ihre Energie in Ihrem bestmöglichen Interesse einsetzen.
Die dahinterliegende Frage einer lebensorientierten Finanzplanung ist daher stets: Ist Ihre finanzielle Situation mit Ihren Zielen, Vorstellungen und Wünschen harmonisiert und sind Sie auf geplante und ungeplante Lebenssituationen ausreichend vorbereitet? Eine Auswahl konkreter Fragestellungen haben wir Ihnen hier zusammengestellt.
Ablauf und Struktur unserer Honorarberatung
Mit der Definition von "lebensorientierter Finanzplanung" ergibt sich, dass unsere Zusammenarbeit keinen einmaligen Prozess darstellt, sondern eine dauerhafte Begleitung.
Daher beginnt unsere unabhängige Finanzberatung stets mit einem strukturierten Interview, in dem wir beispielsweise Ihre Ziele, Werte, Wünsche und Bedürfnisse detailliert aufnehmen.
Anschließend entwickeln wir die für Sie passende Strategie und setzen diese auf Wunsch mit Ihnen um, damit sich ihre Finanzen im Einklang mit Ihrem Leben befinden.
Über eine langfristige Begleitung und regelmäßige Strategiegespräche stellen wir sicher, dass Sie Ihre Ziele erreichen und wir Abweichungen vom Idealzustand frühzeitig korrigieren.
Durch unseren strukturierten Beratungsansatz gewähren wir weiterhin, dass jeder Mandant und jede Mandantin bei maximaler Individualisierung die höchste Beratungsqualität erlebt.
- Schritt 1: Kostenloses Strategiegespräch
- Schritt 2: Strukturiertes Interview
- Schritt 3: Datenaufnahme und Vervollständigung
- Schritt 4: Planung und Analyse zur Strategieentwicklung
- Schritt 5: Umsetzung und Durchführung der beschlossenen Handlungsfelder
- Schritt 6: Abschlussgespräch und regelmäßige Durchsprache / Begleitung
Höhe des Honorars
Die Höhe des Honorars für unsere unabhängige Finanzberatung ist modular aufgebaut, je nachdem, wie viele Dienstleistungen Sie in Anspruch nehmen möchten. Grundsätzlich erheben wir ein festes, einmaliges Honorar im Rahmen der initialen Strategieentwicklung und ein regelmäßiges Honorar für die langfristige Begleitung.
Das konkrete Honorar hängt von Umfang, Aufwand und Komplexität der zu analysierenden und zu betreuenden Situation ab – wir orientieren uns hierbei analog Anwälten und Notaren an dem Geschäftswert der beauftragten Tätigkeiten und leiten Ihnen den Wert in einem persönlichen Gespräch nachvollziehbar her.
Unsere Bezahlung erfolgt stets zu 100 % durch unsere Mandantschaft und zu 0 % von externen Produktgebern, sodass Sie sich jederzeit der vollständigen Unabhängigkeit unserer Beratung gewiss sein können.
Basis unserer Zusammenarbeit ist immer ein passgenaues und schriftliches Angebot für Ihre individuelle Situation.
Finden Sie den passenden Berater für Ihr Leben und keinen Verkäufer (von Produkten)
Das größte Problem der meisten Finanzberatungen ist der Umstand, dass Ihr Gegenüber einen Informationsvorsprung besitzt und sich in der Regel durch Provisionen, also durch die Produktanbieter, statt durch Sie bezahlen lässt. Folglich verdient Ihr "Berater" nur an Produkten und eine Atmosphäre des Verkaufens entsteht.
Dies wäre in etwas so, als würde sich Ihre Steuerberaterin von dem Finanzamt bezahlen lassen oder Ihr Rechtsanwalt von Ihrer Gegenpartei. Eine neutrale und unabhängige Beratung ohne Interessenskonflikte ist auf diese Art unmöglich. Während viele andere Länder, beispielsweise Großbritannien, Australien oder die Niederlande, bereits ein Provisionsverbot eingeführt haben, ist provisionsfreie Beratung in Deutschland leider eine Ausnahme.
Wir stellen uns diesem Trend bewusst entgegen und bieten Ihnen zu 100 % eine unabhängige Finanzberatung. Über den nachfolgenden "Qualitätsfilter der Beratung" erhalten Sie eine Anregung, wie Sie Ihren persönlichen Experten finden.
Qualitätsfilter der Beratung
Vergütungsschema
Honorarleistungen auf einen Blick
Typische Fragestellungen, die wir regelmäßig für unsere Mandantschaft beantworten
- Wie lege ich eine erhaltene Einmalzahlung, zum Beispiel aus Immobilienverkauf oder Erbschaft, richtig an?
- Reicht mein Vermögen für den Ruhestand?
- Wann kann ich frühestmöglich in den Ruhestand gehen? Wann bin ich finanziell frei?
- Sollte ich die angebotene Abfindung annehmen oder nicht?
- Wie viel Arbeitszeitreduktion kann ich mir leisten?
- Wie stelle ich meine Finanzen nach einer Scheidung neu auf (Altersvorsorge, Versorgungsausgleich etc.)?
- Ist die eigene Immobilie in einem Scheidungsszenario noch haltbar?
- Bin ich finanziell auf neue Lebenssituationen, wie Teilzeitarbeit, Krankheit, Scheidung, Ausbildung der Kinder etc. vorbereitet?
- Wie sollte ich – auch bei ausreichenden finanziellen Mitteln – mein Leben gestalten, um weiterhin motiviert zu bleiben?
- Brauche ich überhaupt ein Testament oder reicht mir die gesetzliche Erbfolge?
- Ist meine Familie im Unglücksfall ausreichend abgesichert?
- Wie strukturiere ich eine geplante Schenkung oder Erbschaft?
- Wie vermeide ich Streitigkeiten in meiner Familie oder in einer Erbengemeinschaft?
- Was muss ich finanziell mit der Geburt eines Kindes berücksichtigen?
- Wie sollte ich meine Familie, insbesondere mit minderjährigen Kindern, vollumfänglich schützen? Wie versorge ich sie am besten?
- Wie stelle ich sicher, dass meine (Enkel-)Kinder ihr Geld nicht direkt mit Volljährigkeit verbrauchen?
- ...und welche Fragestellung bewegt Sie am meisten?
Unser Beratungsangebot
Wir bieten Ihnen drei verschiedene Beratungsstufen für unabhängige Finanzberatung an, sodass wir Ihre finanziellen Fragestellungen mit einer für Sie passenden Strategie beantworten.
Beratungsangebot
Generationsstrategie
Vermögensstrategie
Anlagestrategie
Lebensorientierte Finanzplanung
Ganzheitliche Nachfolgeplanung
Analyse / Gutachten bestehender Verträge
Vermögens- und Cashflowanalyse
Risikovorsorge und Notfallplanung
Anlageberatung / Investitionscontrolling
Altersvorsorge und Ruhestandsplanung
Persönlicher Investmentplan
Zufriedenheitsgarantie
Unterstützung gemeinnütziger Projekte
Honorar
jeweils abhängig von Umfang, Aufwand und Komplexität
Ihr passendes Beratungsangebot
Finden Sie durch unsere Kurzbeschreibungen heraus, welche Beratungsstufe am besten zu Ihnen passt.
Generationsstrategie
Ihr Ziel ist es ...
- ... Ihre Finanzen umfassend, ganzheitlich und vernetzt zu betrachten sowie steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten zu berücksichtigen.
- ... den Schutz Ihres Lebenswerkes und die Optimierung Ihres Vermögens sicherzustellen.
- ... eine Vermögensübertragung fair und ohne Streitigkeiten darzustellen sowie selbst bestmöglich abgesichert zu bleiben.
- ... Kontrolle über Ihr Vermögen zu erhalten, auch wenn Sie nicht mehr auf alle Erträge Ihrer Investitionen (beispielsweise von vermieteten Immobilien) angewiesen sind.
- ... Angehörige, Freunde oder die Allgemeinheit zu unterstützen, ohne Ihre eigenen Interessen aus dem Auge zu verlieren.
Sie möchten ...
- ... bestehende Verträge analysieren lassen, von denen Sie ggf. das Gefühl haben, es seien zu viele oder nicht die richtigen.
- ... für Risikoszenarien und den Notfall vorsorgen, damit nicht nur Sie, sondern auch Ihre Familie rundherum geschützt sind.
- ... mit der passenden Anlage Ihres Vermögens neben einem sorgenfreien Ruhestand auch die Erreichung Ihrer (Lebens-)Ziele sicherstellen.
- ... die jederzeitige, ausreichende Verfügung von liquiden Mitteln gewährleisten.
- Eine Vermögensübertragung an Dritte (Familienangehörige, Vereine, Stiftungen etc.) ist für Sie aktuell nicht relevant.
Vermögensstrategie
Anlagestrategie
Sie wünschen ...
- ... eine klare Ordnung und Strukturierung Ihrer Geldanlage, damit Ihr Vermögen Ihren Zielen (zum Beispiel sorgenfreier Ruhestand) dient.
- ... die optimale Anlage eines Einmalbetrages (beispielsweise durch Immobilienverkauf, Zugewinnausgleich oder Erbschaft), den Sie für sich oder Ihre (Enkel-)Kinder investieren möchten.
- ... transparent und vertrauensvoll beraten zu werden, da Sie bisher eher negative Erfahrungen mit Finanzberatern gemacht haben.
- ... eine wissenschaftliche Anlageform mit einem klaren Planungskonzept ohne den Einsatz von Bauchgefühl.
- Die Planung weiterer finanzieller Bausteine über die eigentliche Anlage des Vermögens hinaus ist aktuell nicht im Fokus.