Unabhängige Honorarberatung für wichtige finanzielle Entscheidungen
Ob größere Geldanlage, Ruhestandsplanung, Erbschaft, Nachfolge oder langfristige Ordnung Ihrer finanziellen Situation: Wir helfen Ihnen, finanzielle Entscheidungen unabhängig, provisionsfrei und strukturiert einzuordnen – fokussiert oder dauerhaft.
5 Gründe für unsere Honorarberatung
Unabhängigkeit
Unsere Zulassungen erlauben uns gesetzlich keine Annahme von Provisionen. So schließen wir Interessenkonflikte konsequent aus und sichern unsere Unabhängigkeit strukturell ab.
Fachliche Tiefe
Als CFP®- und CFEP®-Professional verbinden wir Finanzplanung und Nachfolgeplanung auf hohem fachlichem Niveau – eine Kombination, die in Deutschland nur vergleichsweise selten zu finden ist.
Transparente Honorare
Sie erhalten vor Beginn der Zusammenarbeit ein klares schriftliches Angebot. So wissen Sie transparent, in welchem Rahmen wir Sie begleiten und wie sich unser Honorar zusammensetzt – ergänzt um eine umfassende Zufriedenheitsgarantie auf unsere Ausarbeitungen.
Langfristige Perspektive
Wir betrachten nicht nur einzelne Teile Ihrer Finanzen, sondern ordnen Vermögen, Vorsorge, Ruhestand und Nachfolge im Zusammenhang Ihrer persönlichen Situation.
Diskretion
Ihre Informationen sind bei uns in sicheren Händen. Wir behandeln Ihre Daten mit der nötigen Sensibilität, selbstverständlich datenschutzkonform und mit hoher Diskretion.
Wie sich unsere Beratung konkret unterscheidet
Gerade bei wichtigen finanziellen Entscheidungen lohnt sich ein genauer Blick darauf, wie Beratung aufgebaut ist und woran sich echte Unabhängigkeit erkennen lässt.
Wie wir unsere Unabhängigkeit sicherstellen
Unabhängigkeit ist für uns nicht nur eine Haltung, sondern strukturell und regulatorisch abgesichert.
Typische Fragestellungen aus der Beratungspraxis
Viele Mandanten kommen nicht mit einem abstrakten Beratungsbedarf zu uns, sondern mit ganz konkreten Fragen zu Vermögen, Ruhestand, Familie oder finanziellen Veränderungen.
- Reicht mein Vermögen für den Ruhestand aus?
- Wie lege ich eine größere Einmalzahlung sinnvoll an?
- Wie kann ich meine Familie finanziell gut absichern?
- Was bedeutet eine Scheidung oder Trennung für meine Finanzen?
- Wie viel Arbeitszeitreduktion kann ich mir leisten?
- Wie gehe ich mit Erbschaft, Schenkung oder Vermögensübertragung sinnvoll um?
- Wie stelle ich meine Geldanlage unabhängig und ohne Provisionsinteressen auf?
Wann unsere Honorarberatung passt
Im Mittelpunkt stehen häufig Themen rund um Vermögen, Geldanlage, Vorsorge, Ruhestand und Nachfolge. Klar umrissene Entscheidungsthemen wie Baufinanzierung oder Arbeitskraftabsicherung begleiten wir ebenfalls fokussiert auf Honorarbasis.
- Wunsch nach ganzheitlicher und unabhängiger Honorarberatung ohne Produktverkauf
- Mehrere finanzielle Themen hängen zusammen und sollen im Zusammenhang geordnet werden
- Wunsch nach einer klaren, langfristigen Strategie bei hoher Individualisierung
- Bei Vermögens- und Geldanlagefragen ist investierbares Vermögen vorhanden (Orientierung: ca. 250.000 EUR) oder absehbar; bei fokussierten Entscheidungsthemen wie Baufinanzierung oder Arbeitskraftabsicherung ist dies nicht Voraussetzung.
Unverbindliches Kennenlernen
Lernen Sie uns gerne unverbindlich in einem persönlichen Erstgespräch kennen oder stellen Sie eine Kontaktanfrage, um weitere Informationen zu erhalten.
Wie wir arbeiten
Unsere Zusammenarbeit ist auf Klarheit, Struktur und tragfähige Entscheidungen ausgerichtet – von der ersten Einordnung über Analyse und Strategie bis zur langfristigen Begleitung.
Kostenloses Erstgespräch
Kurzer Überblick: Situation, Ziele, Fragen
Schritt 1
Analyse und Strategie
Sichtung Ihrer Unterlagen und Ableitung einer individuellen Strategie
Schritt 2
Ergebnis, Umsetzung und laufende Begleitung
Konkrete Maßnahmen inkl. Prioritäten sowie Umsetzung und regelmäßige Begleitung
Schritt 3
Wer Sie begleitet
Die Honorarberatung Niedersachsen GmbH wird von Tim Schwerdtfeger als Geschäftsführer fachlich verantwortet.
Als CFP®- und CFEP®-Professional begleitet er Menschen seit vielen Jahren bei Finanz-, Vermögens- und Nachfolgethemen – unabhängig, provisionsfrei und mit dem Anspruch, tragfähige Entscheidungen klar, strukturiert und wirksam umzusetzen.
- zertifizierter Finanzplaner CFP®
- zertifizierter Nachlassplaner CFEP®
- Master of Science (M. Sc.) in Banking and Finance
- langjährige Erfahrung in Finanz- und Kapitalmarktthemen
- Dozent für Finanz- und Nachfolgeplanung
Wie sich Honorare zusammensetzen
Unsere Honorare orientieren sich an Ihrer konkreten Fragestellung und dem Umfang der beauftragten Leistungen. Für diese Form der Zusammenarbeit vereinbaren wir einen klaren Rahmen, damit Unabhängigkeit, Transparenz und langfristige Begleitung zusammenpassen.
- Einmaliges Honorar für Analyse und Strategie
- Regelmäßiges Honorar bei fortlaufender Begleitung
- Individuelle Herleitung nach Umfang, Aufwand und Komplexität
- Schriftliches Angebot vor Beginn der Zusammenarbeit
- 100 % Honorar durch die Mandantschaft, 0 % Provision durch Produktanbieter
Referenzen
Die wichtigsten Fragen auf einen Blick
Häufig gestellte Fragen
Ein festes Mindestvermögen gibt es nicht. Für eine langfristige, ganzheitliche Begleitung ist ein investierbares Vermögen von rund 250.000 EUR jedoch häufig eine sinnvolle Orientierung, damit Honorar und Gegenwert in einem guten Verhältnis stehen.
Bei fokussierten Entscheidungsthemen wie einer Baufinanzierung oder Arbeitskraftabsicherung ist dies keine Voraussetzung.
Unsere Beratung wird über ein vorab transparent vereinbartes Honorar vergütet – nicht über Provisionen von Anbietern. So entwickeln wir Empfehlungen mit Blick auf Ihre Situation, Ihre Ziele und Ihre langfristigen finanziellen Entscheidungen.
Wer sich grundlegend mit möglichen Nachteilen provisionsabhängiger Beratung beschäftigen möchte, findet dazu auch eine neutrale Einordnung bei der Verbraucherzentrale.
Da sich unsere Beratung an Ihrer konkreten Fragestellung und dem Umfang der beauftragten Leistungen orientiert, lässt sich das Honorar nicht pauschal vorab beziffern. Sie erhalten von uns jedoch immer ein passgenaues schriftliches Angebot, bevor eine Zusammenarbeit beginnt.
Nein. Auch wenn wir vom Mehrwert einer langfristigen Zusammenarbeit überzeugt sind, binden wir Sie nicht mit unnötigen Mindestvertragslaufzeiten. Wiederkehrende Leistungen können mit einer Frist von einem Monat zum Monatsende gekündigt werden.
Ja. Wir beraten digital und deutschlandweit. Entscheidend ist für uns nicht Ihr Wohnort, sondern ob Ihre Fragestellung und unsere Art der Zusammenarbeit gut zusammenpassen.
Wenn aktuell ein einzelnes Thema im Vordergrund steht, prüfen wir gemeinsam, ob eine fokussierte Zusammenarbeit passend ist – etwa bei einer größeren Anlageentscheidung, einer Baufinanzierung oder der Absicherung der Arbeitskraft.
Entscheidend ist, dass Sie eine unabhängige, provisionsfreie und fachlich saubere Einordnung auf Honorarbasis wünschen. Ob daraus eine einmalige Beratung, eine fokussierte Begleitung oder eine längerfristige Zusammenarbeit entsteht, klären wir gemeinsam im Erstgespräch.
Ihre nächsten Schritte
Treten Sie unkompliziert mit uns in Kontakt, um die nächsten Schritte zu besprechen.