Bei uns benötigen Sie kein festes Mindestvermögen, um in den Genuss einer authentischen und objektiven Beratung ohne Interessenskonflikte zu kommen.

Zur ehrlichen Antwort gehört jedoch auch, dass das zu zahlende Honorar in einem angemessenen Verhältnis zu den erhaltenen Leistungen bezüglich Ihres Gesamtvermögen stehen sollte – dies ist auf Basis unserer Erfahrungen ab einem investierbaren Vermögen von 250.000 EUR der Fall. Je höher Ihr Vermögen ist, desto geringer sind die relativen Honorare, sodass der ideale Gegenwert einer lebensorientierten Finanzplanung im Bereich eines mittleren sechsstelligen bis zu einem achtstelligen Vermögen entsteht.

Gerne überprüfen wir mit Ihnen zusammen Ihre individuelle Situation und stellen in einem gemeinsamen Termin fest, ob eine Zusammenarbeit für beide Seiten zielführend ist.

Im Wesentlichen haben Sie zwei Optionen:

• Melden Sie sich zu unserem Newsletter an. Wir bieten unregelmäßig kostenlose Webinare und Blogartikel an, von denen jede Person profitiert.
• Kontaktieren Sie uns und wir versuchen gemeinsam eine Lösung zu finden. Das Mindestvermögen ist keine harte Grenze, sondern soll Ihnen eine ungefähre Orientierung geben, ab wann Honorar und Gegenleistung in einem ausgewogenem Verhältnis stehen – je nach zu lösender Problemstellung kann dieses Gleichgewicht früher oder später erreicht sein.

Da die Beratungsleistung individuell für Sie erfolgt, ist eine Antwort vorab unmöglich. Wir haben Ihnen hier eine erste Einschätzung zusammengestellt, von welchen Einflussfaktoren das Honorar abhängig ist und wie die verschiedenen Beratungsbestandteile vergütet werden. In jedem Fall erhalten Sie von uns ein passendes Angebot zu unserer Beratung, sodass Ihnen das zu entrichtende Honorar transparent vorliegt.

Neben den von uns organisierten und regelmäßigen Terminen haben Sie die Möglichkeit, jederzeit per Link zusätzliche Termine zu organisieren, wenn zwischen unseren Regelterminen wichtige Themen aufkommen oder Sie den Bedarf für einen Austausch  / für eine Beratung haben.

Die Beratungstermine, auch die von Ihnen selbstständig gebuchten, sind mit unserem Honorar abgegolten und werden somit nicht zusätzlich bepreist. 

Wir setzen den Gedanken der lebensorientierten Finanzplanung konsequent um, bei der die langfristige Zusammenarbeit im Vordergrund steht und das vorab definierte Honorar dafür sorgt, dass wir uns die Zeit nehmen können, die wir für eine qualitativ hochwertige Beratung benötigen. 

So stellen wir sicher, dass Ihre Finanzen ganzheitlich sowie nach Ihren Wünschen und Zielen mit Ihren Werten und Ihrem Leben harmonisiert sind – insbesondere dann, wenn sich Ihr Leben verändert oder sich Planungsparameter anders verhalten als erwartet.

Hierzu zählt auch, dass Sie sich jederzeit vertrauensvoll an uns wenden können und sollen, wenn finanzielle Überlegungen auftreten. Würden Sie hierbei das Gefühl bekommen, für jede Mail, jedes Telefonat oder jedes Meeting eine Rechnung zu erhalten, würde dies auf Ihrer Seite dazu führen, dass Sie "lieber weniger Beratung" in Anspruch nehmen. Dies steht jedoch entschieden unserem ganzheitlichen und vertrauensvollen Verständnis einer hochwertigen Beratung entgegen. Nur wenn Sie wissen, dass Sie frei mit uns kommunizieren können, Ihnen niemand ein Produkt verkaufen möchte und Sie sich wirklich verstanden fühlen, ist eine Beratung und eine Zusammenarbeit in Ihrem eigenen Interesse möglich. 

Aus diesem Grund bieten wir keine stundenbasierten Beratungsmodelle an, geben Ihnen jedoch mit der "Anlagestrategie" eine Möglichkeit, wie Sie sich zunächst auf einen Teilbereich statt auf eine umfassende Finanz- oder Nachfolgeplanung fokussieren können.

Wir stehen für eine ehrliche, faire und transparente Beratung, die die Interessen unserer Mandantschaft in den Vordergrund rückt. Auch wenn wir von dem Mehrwert einer langfristigen Zusammenarbeit für Sie überzeugt sind, binden wir Sie nicht mit unnötigen Mindestvertragslaufzeiten.

Daher sind unsere wiederkehrend durchgeführten Dienstleistungen (insbesondere die finanzplanerische Begleitung) jederzeit mit einer Frist von einem Monat zum Monatsende kündbar.

Sollten Sie mit unserer Dienstleistung nicht zufrieden sein, erhalten Sie Ihr gezahltes Honorar innerhalb von 30 Tagen nach Zahlung zurück. Hierfür geben Sie uns einfach Bescheid und wir erstatten Ihnen Ihr Geld ohne Umwege. Mit Bezug auf die initiale Ausarbeitung einer Strategie gilt die Zufriedenheitsgarantie bis zu 30 Tagen nach Übergabe und Besprechung der Handlungsschritte.

Wir freuen uns natürlich, wenn Sie uns in diesem Zusammenhang ein Feedback geben, um uns die Möglichkeit für zukünftige Optimierungen zu geben.

Die gesetzlichen Rechte, insbesondere das 14-tägige gesetzliche Widerrufsrecht, bleiben uneingeschränkt und unabhängig von dieser freiwillig gewährten Zufriedenheitsgarantie bestehen.

Unser Herz liegt in Niedersachsen, jedoch sind wir nicht auf eine Mandantschaft aus Niedersachsen begrenzt und beraten deutschlandweit. Wichtiger als Ihr Wohnort ist das erste Gespräch, bei dem das gegenseitige Kennenlernen dafür sorgt, auf beiden Seiten beurteilen zu können, ob die Zusammenarbeit zielführend ist.

Eine Übersicht unserer Beratungsangebote finden Sie hier. Wir verstehen uns als spezialisierter Anbieter für ganzheitliche und lebensorientierte Finanzplanung sowie für die langfristige Betreuung unserer Mandantschaft. Somit fokussieren wir unsere zeitlichen Ressourcen auf diese intensive, vertrauensvolle und langfristig angelegte Zusammenarbeit.

Sollten Sie an einer Beratung zu einem einmaligen Thema, wie einer Baufinanzierung oder einer Berufsunfähigkeitsversicherung interessiert sein, schreiben Sie uns gerne Ihr Anliegen über das Kontaktformular und wir versuchen Ihnen mit Ihrem Anliegen weiterzuhelfen.

Bitte haben Sie Verständnis dafür, dass wir uns bei zeitlich begrenzten Ressourcen vorrangig auf unsere Mandantschaft fokussieren, die langfristig und ganzheitlich mit uns zusammenarbeitet.

Wie bei der Frage zuvor möchten wir hervorheben, dass wir eine ganzheitliche Finanzbetrachtung sowie die daraus erwachsende langfristige Betreuung als essenziell ansehen, wie wir sie über unsere Beratungsangebote darstellen.

Eine isolierte Analyse von bestehenden Verträgen nehmen wir nicht vor, da wir auf diese Art und Weise keine seriöse Beurteilung zur Passgenauigkeit für Ihre persönliche Lebenssituation, Ihre Wünsche und Ihre Ziele vornehmen könnten.

Nein, unsere Mandantschaft kann sich jederzeit darauf verlassen, dass wir ausschließlich Honorare von unseren Mandantinnen und Mandanten annehmen und keinerlei Provisionen von Produktanbietern erhalten. 

Da uns darüber hinaus die Annahme von Provisionen durch unsere Zulassungen gesetzlich verboten ist, sind wir für Sie nicht der richtige Berater, wenn Sie sich gegen Provisionszahlungen beraten lassen möchten. Wir möchten Sie in diesem Fall bitten, sich eine andere Lösung zu suchen bzw. sich an einen Vermittler zu wenden.

Wir arbeiten vollständig digital, sodass wir Ihnen deutschlandweit eine Zusammenarbeit über Videokonferenzen anbieten können und Sie keine Anfahrtswege haben. 

Wenn Sie ein persönliches Gespräch wünschen, führen wir die Beratung auf Anfrage auch bei Ihnen zu Hause oder an einem anderen Ort Ihrer Wahl durch. Beachten Sie hierfür bitte, dass wir in diesem Fall eine zusätzliche Tagespauschale in Höhe von 2.380 EUR inkl. USt. erheben (innerhalb von Niedersachsen: 595 EUR inkl. USt.) und Sie die anfallenden Reise- und bei Bedarf Übernachtungskosten zu tragen haben.

Um Sie umfänglich beraten zu können, erheben wir eine Vielzahl an Daten – hierunter fallen auch sensible Informationen, wie Gehaltsdaten, Vermögensinformationen sowie teilweise auch Gesundheits- und Konfessionsdaten. 

Nicht nur deswegen, sondern auch aus tiefster Überzeugung, ist uns der Schutz Ihrer Daten ein höchstes Anliegen. Wir speichern Ihre Daten selbstverständlich datenschutzkonform, auf deutschen Servern und bieten Ihnen für den Uploadprozess persönliche und passwortgeschützte Bereiche an. Darüber hinaus erfüllen unsere eigenen Speicherorte die hohen Anforderungen der ISO 27001 als weltweite Norm für Managementsysteme zur Informationssicherheit.

Neben der Datensicherheit haben wir zusätzlich mit Dr. Sebastian Kraska von der IITR Datenschutz GmbH einen externen Datenschutzbeauftragten engagiert, der verpflichtet ist, auf die Einhaltung datenschutzrechtlicher Vorschriften bei der Honorarberatung Niedersachsen GmbH hinzuwirken.

Wir haben unser Kommunikationssystem so aufgebaut, dass Sie uns am einfachsten per Kontaktformular, per Mail oder per Nachricht auf dem Anrufbeantworter erreichen. Lassen Sie uns gerne wissen, über welchen Weg wir Sie am besten erreichen können (Rückruf, Videokonferenz, Mail) und wir melden uns zeitnah bei Ihnen zurück. 

Bitte beachten Sie, dass Anrufe ohne hinterlassene Sprachnachricht nicht zurückgerufen werden.

Des Weiteren ist unsere Telefonanlage so gesteuert, dass Anrufe mit anonymer Telefonnummer automatisch gefiltert werden und keine Nachricht hinterlassen können.

Während der Gesetzgeber für die Beratung zur Vermögensanlage, zu Versicherungen und zu Immobiliardarlehen klare Zulassungen geschaffen hat, die ausschließlich gegen Honorar beraten dürfen, ist dies nicht der Fall für den Bereich der Privatkredite (beispielsweise für ein Automobil). In anderen Worten: Als ganzheitlicher Dienstleister möchten wir Ihnen im Zweifelsfall auch bei kurzfristigen Liquiditätsengpässen weiterhelfen können – da der Gesetzgeber hierfür keine reine Honorarzulassung geschaffen hat, können wir uns ausschließlich in diesem Bereich nur als Vermittler registrieren. Nichtsdestotrotz beraten wir (freiwillig) auch in diesem Bereich ausschließlich gegen Honorar.

Mit Ausnahme dieser Privatkredite ist uns insbesondere bei der Vermögensanlage, der Versicherungsberatung und bei Baufinanzierungen eine Annahme von Provisionen gesetzlich verboten, sodass eine objektive Beratung ohne Interessenskonflikte gesetzlich garantiert ist.

Gut gemeint ist nicht immer auch gut umgesetzt – daher möchten wir unsere Gelder nicht einfach nur zu Werbezwecken einsetzen, sondern einen messbaren Beitrag zur Verbesserung gesellschaftlicher Probleme leisten. Dies ist tief in unserer Unternehmens-DNA verwurzelt, sodass wir auch höchste Ansprüche an die zu unterstützenden Projekte stellen.

Durch die Zusammenarbeit mit der Gesellschaft Effektiv Spenden werden Organisationen unterstützt, die mit gegebenen Mitteln einen größtmöglichen Effekt nachweislich erzielen können. Hierbei kann es sich auch um noch nicht wirksame Projekte handeln, die aber bei entsprechendem Reifegrad einen signifikaten Wirkungsgrad erreichen (beispielsweise bei Unterstützung von Forschungsprojekten).

Die zu unterstützenden Organisationen sorgen für eine Linderung gesellschaftlichen Leidens, beispielsweise durch die Bekämpfung von Krankheiten und Armut, der Unterstützung von Umweltschutz und Demokratie oder der Verringerung von Tierleid.

Um nicht nur bereits große Institutionen zu fördern, haben wir uns vorbehalten, mit einem Anteil des zur Verfügung stehenden Budgets auch kleinere und lokale Projekte zu unterstützen, denen es häufig an Mitteln für gute Zwecke fehlt. So haben wir im Jahr 2023 beispielsweise die Trash Tracker aus Braunschweig und im Jahr 2025 das Familienzentrum St. Maximilian Kolbe des Caritasverbandes in Braunschweig unterstützt.

Wir haben unser Spendenmanagement so organisiert, dass Sie als unsere Mandantschaft einen Anteil am Jahresende zugewiesen bekommen und hierüber einen Spendengutschein erhalten.

So können Sie selbst wählen, welche gesellschaftliche Herausforderung Ihnen besonders am Herzen liegt und welches Projekt Sie unterstützen möchten. Hierbei wird eine Auswahl an Projekten durch die Dachorganisation Effektiv Spenden bereits vorgegeben. Ihr Spendenanteil wird sich nicht exakt auf 5 % des zu Ihnen gehörenden Umsatzes beziffern, da wir sämtliche Werte mitteln und auf unsere Mandantschaft aufteilen.

Die Gesamtleistung der unterstützten Projekte wird selbstverständlich immer auf 5 % unseres Umsatzes zusammenfassbar sein.

Lernen Sie uns einfach über ein kostenloses Strategiegespräch kennen oder schicken Sie uns eine Anfrage über das Kontaktformular. Wir nehmen uns gerne die Zeit, Ihre individuellen Fragen mit Ihnen zu klären.