Häufige Fragen zur Zusammenarbeit

Unsere Honorarberatung ist besonders passend für Menschen in unterschiedlichen Lebensphasen, die wichtige finanzielle Entscheidungen unabhängig und provisionsfrei treffen oder ihre finanzielle Situation langfristig ordnen möchten.

Im Mittelpunkt stehen Fragen rund um Vermögen, Vorsorge, Ruhestand und Nachfolge. Daneben begleiten wir konkrete Entscheidungsthemen wie Geldanlage, Baufinanzierung und Arbeitskraftabsicherung, ohne unsere Beratung darauf zu verengen.

Entscheidend ist nicht, ob Sie bereits genau wissen, welche Leistung Sie benötigen. Oft geht es zunächst darum, Ihre Situation zu sortieren und den passenden Beratungsrahmen zu klären.

Ein festes Mindestvermögen gibt es bei uns nicht. Für eine langfristige Begleitung rund um Vermögen, Vorsorge, Ruhestand und Nachfolge ist ein investierbares Vermögen von rund 250.000 EUR jedoch häufig eine sinnvolle Orientierung, damit Honorar und Gegenwert in einem guten Verhältnis stehen.

Ähnliches gilt häufig für eine fokussierte Geldanlageberatung, wenn ein größerer Betrag angelegt oder ein bestehendes Depot grundlegend eingeordnet werden soll. Bei konkreten Themen wie Baufinanzierung oder Arbeitskraftabsicherung kann eine Zusammenarbeit auch unabhängig davon passend sein. Im Erstgespräch klären wir gemeinsam, welcher Rahmen für Ihre Situation sinnvoll ist.

Die genannte Vermögensgröße ist keine starre Grenze, sondern eine erste Orientierung. Je nach Fragestellung kann eine Zusammenarbeit auch früher sinnvoll sein – insbesondere bei klar umrissenen Entscheidungen wie Baufinanzierung oder Arbeitskraftabsicherung.

Wenn Sie unsicher sind, schildern Sie uns kurz Ihre Situation. Im Erstgespräch klären wir gemeinsam, ob und in welchem Rahmen wir Sie sinnvoll unterstützen können.

Ja. Neben der langfristigen Begleitung bei Vermögen, Vorsorge, Ruhestand und Nachfolge begleiten wir auch konkrete Entscheidungsthemen wie Geldanlage, Baufinanzierung und Arbeitskraftabsicherung.

Wichtig ist dabei nicht, dass bereits ein umfassendes Finanzplanungsmandat besteht. Entscheidend ist, dass Sie eine unabhängige, provisionsfreie und fachlich saubere Einordnung oder Begleitung auf Honorarbasis wünschen.

Ja. Wir können bestehende Depots, größere Anlagebeträge oder geplante Geldanlagen unabhängig einordnen. Dabei betrachten wir nicht nur einzelne Produkte, sondern auch Ihre Ziele, Risikobereitschaft, Kosten, steuerliche Rahmenbedingungen, Liquidität und die Frage, wie die Geldanlage zu Ihrer gesamten Situation passt.

Bei einzelnen Versicherungsverträgen prüfen wir im Erstgespräch, ob eine isolierte Einschätzung sinnvoll ist oder ob das Thema besser im Rahmen einer umfassenderen Einordnung betrachtet werden sollte.

Unsere Beratung wird über ein vorab transparent vereinbartes Honorar vergütet – nicht über Provisionen von Produktanbietern. So können wir Empfehlungen an Ihrer persönlichen Situation, Ihren Zielen und den für Sie wichtigen finanziellen Entscheidungen ausrichten.

Wer sich näher mit möglichen Nachteilen provisionsabhängiger Beratung beschäftigen möchte, findet dazu auch eine neutrale Einordnung bei der Verbraucherzentrale.

Da sich unsere Beratung an Ihrer konkreten Fragestellung und dem Umfang der beauftragten Leistungen orientiert, lässt sich das Honorar nicht pauschal vorab beziffern.

Sie erhalten von uns jedoch immer ein passgenaues schriftliches Angebot, bevor eine Zusammenarbeit beginnt. Eine erste Einordnung dazu finden Sie auf unserer Seite „Leistungen und Honorare“.

Nein. Die im vereinbarten Leistungsumfang enthaltenen Gespräche, Abstimmungen und Termine werden nicht einzeln zusätzlich berechnet.

So stellen wir sicher, dass Sie sich auch bei neuen Fragen oder Veränderungen vertrauensvoll an uns wenden können, ohne jede Kontaktaufnahme separat abwägen zu müssen.

Nein. Wir arbeiten nicht mit stundenbasierten Beratungsmodellen, weil gute Finanzberatung aus unserer Sicht nicht an einzelnen Terminen, sondern an tragfähigen Entscheidungen und ihrer Begleitung gemessen werden sollte.

Stattdessen vereinbaren wir einen klaren Rahmen für die Zusammenarbeit und das dazugehörige Honorar vorab.

Nein. Auch wenn wir vom Mehrwert einer langfristigen Zusammenarbeit überzeugt sind, binden wir Sie nicht mit unnötigen Mindestvertragslaufzeiten.

Wiederkehrende Leistungen können jederzeit mit einer Frist von einem Monat zum Monatsende gekündigt werden.

Wenn Sie mit unserer Dienstleistung nicht zufrieden sind, erstatten wir Ihnen Ihr Honorar innerhalb von 30 Tagen nach Zahlung zurück.

Für die initiale Ausarbeitung einer Strategie gilt die Zufriedenheitsgarantie bis 30 Tage nach Übergabe und Besprechung der Handlungsschritte.

Über ein kurzes Feedback freuen wir uns, weil es uns hilft, unsere Beratung kontinuierlich weiterzuentwickeln.

Ihre gesetzlichen Rechte, insbesondere das 14-tägige gesetzliche Widerrufsrecht, bleiben hiervon selbstverständlich unberührt.

Ja. Unser Herz liegt in Niedersachsen, wir beraten jedoch deutschlandweit.

Wichtiger als Ihr Wohnort ist die Frage, ob die Zusammenarbeit fachlich und menschlich zu Ihrer Situation passt. Das klären wir im ersten Gespräch gemeinsam.

Wir arbeiten grundsätzlich digital und beraten deutschlandweit per Videokonferenz.

Wenn Sie ein persönliches Gespräch wünschen, ist eine Vor-Ort-Beratung auf Anfrage ebenfalls möglich.

Für Termine außerhalb des digitalen Rahmens berechnen wir eine zusätzliche Tagespauschale; innerhalb Niedersachsens gilt ein reduzierter Satz. Die konkreten Konditionen finden Sie transparent im individuellen Angebot.

Nein. Bei uns ist ausschließlich eine Beratung gegen Honorar möglich.

Unsere Vergütung erfolgt allein durch unsere Mandantschaft – nicht durch Provisionen von Produktanbietern. Deshalb können Sie sich bei uns auch nicht freiwillig für ein provisionsbasiertes Modell entscheiden.

Wenn Sie eine provisionsbasierte Vermittlung suchen, sind wir nicht der passende Ansprechpartner.

Wir speichern Ihre Daten selbstverständlich datenschutzkonform auf deutschen Servern und stellen Ihnen für den Upload persönliche, passwortgeschützte Bereiche zur Verfügung. Darüber hinaus erfüllen unsere Speicherorte hohe Anforderungen an die Informationssicherheit nach ISO 27001.

Zusätzlich arbeiten wir mit einem externen Datenschutzbeauftragten zusammen, der auf die Einhaltung datenschutzrechtlicher Vorgaben bei der Honorarberatung Niedersachsen GmbH hinwirkt.

Unabhängig davon behandeln wir Ihre Anfragen und Daten jederzeit diskret.

Wir haben unsere Kommunikation bewusst so organisiert, dass Sie uns am zuverlässigsten per Kontaktformular, per Mail oder über eine Nachricht auf dem Anrufbeantworter erreichen. Teilen Sie uns gerne mit, auf welchem Weg wir Sie am besten kontaktieren können – per Rückruf, Videokonferenz oder Mail – und wir melden uns zeitnah bei Ihnen zurück.

Bitte beachten Sie, dass wir Anrufe ohne hinterlassene Sprachnachricht nicht zurückrufen. Außerdem ist unsere Telefonanlage so eingestellt, dass Anrufe mit anonymer Telefonnummer automatisch gefiltert werden und keine Nachricht hinterlassen können.

Der Gesetzgeber kennt nicht in allen Bereichen eine eigene reine Honorarzulassung. Deshalb sind wir in einzelnen Bereichen formal auch als Vermittler registriert.

Für unsere Mandantschaft ändert das nichts an unserem Grundsatz: Wir arbeiten ausschließlich gegen Honorar. In den zentralen Bereichen unserer Beratung schließen unsere Zulassungen bzw. unsere vertragliche Ausrichtung die Annahme von Provisionen aus; wo dies gesetzlich nicht gesondert geregelt ist, halten wir freiwillig an diesem Grundsatz fest.

Wir möchten unsere Mittel nicht bloß zu Werbezwecken einsetzen, sondern einen möglichst wirksamen Beitrag zur Verbesserung gesellschaftlicher Probleme leisten. Deshalb fördern wir über Effektiv Spenden Organisationen, die mit gegebenen Mitteln nachweislich viel bewirken können – etwa in den Bereichen Gesundheit, Armutsbekämpfung, Umwelt, Demokratie oder Tierschutz.

Gleichzeitig behalten wir uns vor, einen Teil unseres Budgets auch kleineren und lokalen Projekten zukommen zu lassen. So haben wir in den letzten Jahren beispielsweise die Trash Tracker aus Braunschweig sowie das Familienzentrum St. Maximilian Kolbe des Caritasverbandes in Braunschweig unterstützt.

Ja. Unsere Mandantschaft erhält zum Jahresende einen zugewiesenen Anteil in Form eines Spendengutscheins und kann damit mitentscheiden, welche Projekte unterstützt werden.

Die Auswahl erfolgt innerhalb eines vorgegebenen Rahmens, damit Wirkung und Qualität der geförderten Projekte sichergestellt bleiben.

Lernen Sie uns in einem kostenfreien Erstgespräch kennen oder schildern Sie uns Ihr Anliegen über das Kontaktformular. Gemeinsam klären wir, ob und in welchem Rahmen wir Sie sinnvoll unterstützen können.