Häufige Fragen zur Zusammenarbeit

Ein festes Mindestvermögen gibt es bei uns nicht. Für eine langfristige, ganzheitliche Begleitung ist ein investierbares Vermögen von rund 250.000 EUR jedoch häufig eine sinnvolle Orientierung, damit Honorar und Gegenwert in einem guten Verhältnis stehen.

Bei konkreten Fragestellungen kann eine Zusammenarbeit auch unabhängig davon passend sein. Im Erstgespräch klären wir gemeinsam, welcher Rahmen für Ihre Situation sinnvoll ist.

Die genannte Vermögensgröße ist keine starre Grenze, sondern eine erste Orientierung. Je nach Fragestellung kann eine Zusammenarbeit auch früher sinnvoll sein.

Wenn Sie unsicher sind, schildern Sie uns kurz Ihre Situation. Im Erstgespräch klären wir gemeinsam, ob und in welchem Rahmen wir Sie sinnvoll unterstützen können.

Unsere Beratung wird über ein vorab transparent vereinbartes Honorar vergütet – nicht über Provisionen von Anbietern. So können wir finanzielle Empfehlungen an Ihrer persönlichen Situation, Ihren Zielen und Ihren langfristigen Entscheidungen ausrichten.

Wer sich näher mit möglichen Nachteilen provisionsabhängiger Beratung beschäftigen möchte, findet dazu auch eine neutrale Einordnung bei der Verbraucherzentrale.

Da sich unsere Beratung an Ihrer konkreten Fragestellung und dem Umfang der beauftragten Leistungen orientiert, lässt sich das Honorar nicht pauschal vorab beziffern.

Sie erhalten von uns jedoch immer ein passgenaues schriftliches Angebot, bevor eine Zusammenarbeit beginnt. Eine erste Einordnung dazu finden Sie auf unserer Seite „Leistungen und Honorare“.

Nein. Die im vereinbarten Leistungsumfang enthaltenen Gespräche, Abstimmungen und Termine werden nicht einzeln zusätzlich berechnet.

So stellen wir sicher, dass Sie sich auch bei neuen Fragen oder Veränderungen vertrauensvoll an uns wenden können, ohne jede Kontaktaufnahme separat abwägen zu müssen.

Nein. Wir arbeiten nicht mit stundenbasierten Beratungsmodellen, weil gute Finanzberatung aus unserer Sicht nicht an einzelnen Terminen, sondern an tragfähigen Entscheidungen und ihrer Begleitung gemessen werden sollte.

Stattdessen vereinbaren wir einen klaren Rahmen für die Zusammenarbeit und das dazugehörige Honorar vorab.

Nein. Auch wenn wir vom Mehrwert einer langfristigen Zusammenarbeit überzeugt sind, binden wir Sie nicht mit unnötigen Mindestvertragslaufzeiten.

Wiederkehrende Leistungen können jederzeit mit einer Frist von einem Monat zum Monatsende gekündigt werden.

Wenn Sie mit unserer Dienstleistung nicht zufrieden sind, erstatten wir Ihnen Ihr Honorar innerhalb von 30 Tagen nach Zahlung zurück.

Für die initiale Ausarbeitung einer Strategie gilt die Zufriedenheitsgarantie bis 30 Tage nach Übergabe und Besprechung der Handlungsschritte.

Über ein kurzes Feedback freuen wir uns, weil es uns hilft, unsere Beratung kontinuierlich weiterzuentwickeln.

Ihre gesetzlichen Rechte, insbesondere das 14-tägige gesetzliche Widerrufsrecht, bleiben hiervon selbstverständlich unberührt.

Ja. Unser Herz liegt in Niedersachsen, wir beraten jedoch deutschlandweit.

Wichtiger als Ihr Wohnort ist die Frage, ob die Zusammenarbeit fachlich und menschlich zu Ihrer Situation passt. Das klären wir im ersten Gespräch gemeinsam.

Ja, in ausgewählten Fällen begleiten wir auch konkrete finanzielle Einzelentscheidungen – etwa bei Baufinanzierungen oder bei der Absicherung der Arbeitskraft.

Im Zentrum unserer Arbeit steht zwar die langfristige strategische Begleitung rund um Vermögen, Vorsorge, Ruhestand und Nachfolge. Wenn Ihre Fragestellung jedoch klar umrissen ist, prüfen wir gerne gemeinsam, ob eine fokussierte Zusammenarbeit sinnvoll und möglich ist.

Eine isolierte Beurteilung einzelner Verträge ist nur begrenzt sinnvoll, wenn die persönliche Situation, Ziele und übrigen Rahmenbedingungen unberücksichtigt bleiben.

Deshalb prüfen wir solche Fragen nicht losgelöst, sondern im Zusammenhang Ihrer Gesamtsituation. Im Erstgespräch klären wir gerne, welcher Rahmen dafür passend ist.

Nein. Bei uns ist ausschließlich eine Beratung gegen Honorar möglich.

Unsere Vergütung erfolgt allein durch unsere Mandantschaft – nicht durch Provisionen von Produktanbietern. Deshalb können Sie sich bei uns auch nicht freiwillig für ein provisionsbasiertes Modell entscheiden.

Wenn Sie eine provisionsbasierte Vermittlung suchen, sind wir nicht der passende Ansprechpartner.

Wir arbeiten grundsätzlich digital und beraten deutschlandweit per Videokonferenz.

Wenn Sie ein persönliches Gespräch wünschen, ist eine Vor-Ort-Beratung auf Anfrage ebenfalls möglich.

Für Termine außerhalb des digitalen Rahmens berechnen wir eine zusätzliche Tagespauschale; innerhalb Niedersachsens gilt ein reduzierter Satz. Die konkreten Konditionen finden Sie transparent im individuellen Angebot.

Wir speichern Ihre Daten selbstverständlich datenschutzkonform auf deutschen Servern und stellen Ihnen für den Upload persönliche, passwortgeschützte Bereiche zur Verfügung. Darüber hinaus erfüllen unsere Speicherorte hohe Anforderungen an die Informationssicherheit nach ISO 27001.

Zusätzlich arbeiten wir mit einem externen Datenschutzbeauftragten zusammen, der auf die Einhaltung datenschutzrechtlicher Vorgaben bei der Honorarberatung Niedersachsen GmbH hinwirkt.

Unabhängig davon behandeln wir Ihre Anfragen und Daten jederzeit diskret.

Wir haben unsere Kommunikation bewusst so organisiert, dass Sie uns am zuverlässigsten per Kontaktformular, per Mail oder über eine Nachricht auf dem Anrufbeantworter erreichen. Teilen Sie uns gerne mit, auf welchem Weg wir Sie am besten kontaktieren können – per Rückruf, Videokonferenz oder Mail – und wir melden uns zeitnah bei Ihnen zurück.

Bitte beachten Sie, dass wir Anrufe ohne hinterlassene Sprachnachricht nicht zurückrufen. Außerdem ist unsere Telefonanlage so eingestellt, dass Anrufe mit anonymer Telefonnummer automatisch gefiltert werden und keine Nachricht hinterlassen können.

Der Gesetzgeber kennt nicht in allen Bereichen eine eigene reine Honorarzulassung. Deshalb sind wir in einzelnen Bereichen formal auch als Vermittler registriert.

Für unsere Mandantschaft ändert das nichts an unserem Grundsatz: Wir arbeiten ausschließlich gegen Honorar. In den zentralen Bereichen unserer Beratung schließen unsere Zulassungen bzw. unsere vertragliche Ausrichtung die Annahme von Provisionen aus; wo dies gesetzlich nicht gesondert geregelt ist, halten wir freiwillig an diesem Grundsatz fest.

Wir möchten unsere Mittel nicht bloß zu Werbezwecken einsetzen, sondern einen möglichst wirksamen Beitrag zur Verbesserung gesellschaftlicher Probleme leisten. Deshalb fördern wir über Effektiv Spenden Organisationen, die mit gegebenen Mitteln nachweislich viel bewirken können – etwa in den Bereichen Gesundheit, Armutsbekämpfung, Umwelt, Demokratie oder Tierschutz.

Gleichzeitig behalten wir uns vor, einen Teil unseres Budgets auch kleineren und lokalen Projekten zukommen zu lassen. So haben wir in den letzten Jahren beispielsweise die Trash Tracker aus Braunschweig sowie das Familienzentrum St. Maximilian Kolbe des Caritasverbandes in Braunschweig unterstützt.

Ja. Unsere Mandantschaft erhält zum Jahresende einen zugewiesenen Anteil in Form eines Spendengutscheins und kann damit mitentscheiden, welche Projekte unterstützt werden.

Die Auswahl erfolgt innerhalb eines vorgegebenen Rahmens, damit Wirkung und Qualität der geförderten Projekte sichergestellt bleiben.

Lernen Sie uns in einem kostenfreien Erstgespräch kennen oder schildern Sie uns Ihr Anliegen über das Kontaktformular. Gemeinsam klären wir, ob und in welchem Rahmen wir Sie sinnvoll unterstützen können.