Über Uns
Erfahren Sie mehr über uns und unsere Arbeitsphilosophie ohne Interessenskonflikte. Für ein persönliches Kennenlernen können Sie gerne ein individuelles Strategiegespräch buchen.
Honorarberatung Niedersachsen GmbH
Unsere Selbstdarstellung
Wir sind eine inhabergeführte Honorarberatung mit Spezialisierung auf lebensorientierte Finanzplanung, bei der wir unsere Mandantschaft ab 250.000 EUR investierbarem Vermögen sowohl finanziell als auch emotional durch unterschiedliche Lebensphasen navigieren: Hierbei handelt es sich um langjährig gemeinsam vorbereitete Situationen, wie der Ruhestand, finanzielle Unabhängigkeit, Ausbildung der Kinder usw., aber auch um die Unglücksfälle, die sich niemand wünscht: Scheidung, Berufsunfähigkeit, Tod, Pflege und Co.
Wir arbeiten ganzheitlich und professionell, um mit höchster Qualität die finanzielle Situation unserer Mandantschaft mit ihren Wünschen und Zielen zu harmoniseren – hierbei schließen wir Interessenskonflikte kategorisch aus, indem wir eine Annahme von Provisionen gesetzlich geregelt verbieten lassen. Was uns dabei von anderen Anbietern unterscheidet, haben wir Ihnen mit unserem Qualitätsfilter der Beratung dargestellt.
Prinzipien der Zusammenarbeit
Unsere Arbeitsphilosophie
Wir sind überzeugte Finanz- und Nachfolgeplaner, sodass wir als unabhängiger Berater an Ihrer Seite stehen – das heißt, eine Produktvermittlung kann nur Folge einer individuellen Analyse, aber niemals ein Selbstzweck sein. Wir stellen Ihre Interessen konsequent in den Mittelpunkt – daher lassen wir uns zu 100 % durch unsere Mandantschaft bezahlen und sind gesetzlich dazu verpflichtet, keinerlei Provisionszahlungen anzunehmen. So gewährleisten wir eine Beratung ohne Interessenskonflikte.
objektiv und authentisch
Unsere Arbeit ohne Interessenskonflikte garantiert Ihnen, dass wir Sie zu Ihrem Vorteil beraten und hierbei vollständig objektiv sind – die vollständige Bezahlung wird durch Sie vorgenommen und nicht von externen Produktanbietern, wie zum Beispiel Banken, Versicherungen oder Fonds.
Qualitätsgrundsätze des Financial Planning Standards Board Deutschland e. V.
Nach den Standesregeln des FPSB Deutschland e. V. sind wir dazu verpflichtet, Sie vollständig, vernetzt, individuell, verständlich und ethisch korrekt zu beraten. Darüber hinaus ist die ausreichende Dokumentation und die Richtigkeit der enthaltenen Informationen selbstverständlich.
ganzheitlich und vernetzt
Unsere Finanz- und Nachfolgeplanung hat den Anspruch, dass wir Ihre Situation und Ihre Motive grundlegend analysieren. Anschließend finden wir individuelle Umsetzungsschritte und binden als Ihr zentraler Ansprechpartner rund um finanzielle Fragestellungen bei Bedarf notwendige Partner ein (v. a. Notare, Steuerberater, Rechtsanwälte etc.).
"It's not what you take when you leave this world behind you – it's what you leave behind you when you go."
„Diese Liedzeilen dienen schon seit vielen Jahren als mein persönliches Lebensmotto und zeigen die tiefe Verwurzelung meiner Werte sowie der Unternehmensphilosophie auf.
Es geht mir darum, der Welt etwas zurückgeben zu wollen – und dies mit den Dingen, für die Begeisterung, Leidenschaft und Fähigkeit vorhanden sind. In meinem Fall sind dies die ganzheitliche Finanz- und Nachfolgeberatung ohne Interessenskonflikte sowie der Wunsch, den Menschen einen Vertreter ihrer eigenen Interessen an die Hand zu geben und sich nicht einem Verkäufer anvertrauen zu müssen.
Nur so kann es gelingen, dass unsere Mandantinnen und Mandanten ihre finanzielle Welt mit ihren Werten, Zielen und letztendlich mit ihrem Leben in Einklang bringen.“
Tim Schwerdtfeger, CFP®, CFEP®
Gründer, Gesellschafter und Geschäftsführer Honorarberatung Niedersachsen GmbH
Tim Schwerdtfeger, CFP®, CFEP®
Geschäftsführer
Ist als zertifizierter Finanzplaner CFP® und zertifizierter Nachfolgeplaner CFEP® der analytische Kopf hinter allen Finanzkonzepten und Umsetzungen. Hat eine Schwäche für Teigwaren (vor allem Pfannkuchen) und entspannt sich gerne bei einem strategischen Brettspiel.
Momo
Chief Happiness Officer
Ist für das Wohlergehen des Teams verantwortlich und stellt das Einhalten von Ruhepausen sicher. Hat eine Schwäche für Schmetterlinge sowie besonders große Stöcke und ist immer für eine Rauferei zu haben. Ihr größter Traum: Eine in Leberwurst getränkte Berner fressen dürfen.
Durch die Arbeit gegen Honorar statt Provisionen können Sie sicher sein, dass wir Sie authentisch, ehrlich und ohne Interessenskonflikte beraten. Hierzu zählt auch, dass wir Ihnen unsere eigenen Ziele und Motivationen aufzeigen, an denen wir uns täglich messen:
Über unseren Geschäftsführer
Die Honorarberatung Niedersachsen GmbH zählt zu den führenden Unternehmen in den Bereichen ganzheitlicher Vermögens- und Lebensplanung ohne Interessenskonflikte in Deutschland. Wir beraten unsere private und institutionelle Mandantschaft langfristig bei einer Vielzahl von Fragestellungen, die häufig über den finanziellen Bereich hinausgehen.
Wir stellen somit sicher, dass sich Ihre finanzielle Situation in eine vielschichtige Kombination aus weiteren Lebensbereichen (Familie, Gesundheit, Zufriedenheit etc.) einfügt und Sie Ihre Ziele im Einklang mit Ihren Wünschen, Werten und Bedürfnissen erreichen – dabei ist jedes Konzept und jede Umsetzung so individuell wie Ihr Leben.
Unser strukturiertes Beratungskonzept gewährleistet nicht nur einen finanziellen Mehrwert für Sie, sondern auch Zeitersparnis und ein Gefühl von innerer Ruhe mit Bezug auf Ihre Finanzen.
Unser Geschäftsführer Tim Schwerdtfeger hat im Jahr 2013 sein Betriebswirtschaftsstudium als Bachelor und im Jahr 2015 sein Vertiefungsstudium als Master of Science (M. Sc.) in Banking and Finance mit überdurchschnittlichem Erfolg abgeschlossen (jeweils innerhalb der besten 10 % des Jahrgangs).
Während dieser Zeit arbeitete der heute 34-Jährige als Wertpapierhändler / Trader bei der Norddeutschen Landesbank in Hannover, bevor er sich im Jahr 2014 nach Wolfsburg zur Volkswagen AG orientierte und dort seitdem als Rohstoff- und Devisenhändler für den Konzern tätig ist. Nach einer Auslandsstation im Jahr 2019 bei Seat nahe Barcelona reifte in ihm der Entschluss, finanzielle Beratung so anzubieten, wie sie seiner Meinung nach sein sollte: ohne Interessenskonflikte, unabhängig und auf höchstem Niveau.
Im Jahr 2021 folgte die Unternehmensgründung der heutigen Honorarberatung Niedersachsen GmbH, gefolgt von der Zertifizierung zum CFP®-Professional (zertifizierter Finanzplaner) im Jahr 2022 und im Jahr 2024 die Zertifizierung zum CFEP®-Professional (zertifizierter Nachfolgeplaner): Beide Gütesiegel genießen international höchste Anerkennung und stehen für maximale Qualität in der (unabhängigen) Beratung.
Mittlerweile ist Tim Schwerdtfeger langjähriger Dozent für Finanz- und Nachfolgeplanung, Referent für Absicherungen von Wechselkurs- und Rohstoffpreisrisiken sowie gefragter Interview- und Ansprechpartner für finanzielle Fragestellungen. Durch seine anschauliche und mit Praxis verbundene Vermittlung von Fachwissen sorgt er auf erfrischende Art und Weise dafür, dass Menschen in die Lage versetzt werden, bewusste und souveräne Lebensentscheidungen zu treffen.